นโยบาย AML

ความมุ่งมั่นของเรา

AtAuren Financial Markets Limited มุ่งมั่นที่จะยึดถือมาตรฐานสูงสุดในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) เพื่อช่วยรัฐบาลในการต่อสู้กับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและกิจกรรมการฟอกเงิน กฎหมายกำหนดให้สถาบันการเงินทุกแห่งต้องได้รับ ตรวจสอบ และบันทึกข้อมูลที่ระบุตัวตนของบุคคลแต่ละรายที่เปิดบัญชี การฟอกเงิน - กระบวนการแปลงเงินทุนที่ได้รับจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (เช่น การฉ้อโกง การทุจริต การก่อการร้าย ฯลฯ) ให้เป็นเงินทุนหรือการลงทุนอื่นที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย เพื่อปกปิดหรือบิดเบือนแหล่งที่มาที่แท้จริงของเงินทุน

กระบวนการฟอกเงินสามารถแบ่งออกได้เป็นสามขั้นตอนตามลำดับ ดังนี้:

การนำเงินเข้าสู่ระบบ (Placement)

ในขั้นตอนนี้ เงินทุนจะถูกแปลงเป็นตราสารทางการเงิน เช่น เช็ค บัญชีธนาคาร และการโอนเงิน หรืออาจถูกนำไปใช้ซื้อสินค้าที่มีมูลค่าสูงซึ่งสามารถนำไปขายต่อได้ นอกจากนี้ เงินทุนยังอาจถูกนำไปฝากในรูปแบบทางกายภาพกับธนาคารและสถาบันที่ไม่ใช่ธนาคาร (เช่น ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตรา) เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกบริษัทสงสัย ผู้ฟอกเงินอาจทำการฝากเงินหลายครั้งแทนการฝากเงินทั้งจำนวนในครั้งเดียว การนำเงินเข้าสู่ระบบในรูปแบบนี้เรียกว่า สเมิร์ฟฟิง (Smurfing)

การแยกชั้นของเงิน (Layering)

เงินทุนจะถูกโอนหรือเคลื่อนย้ายไปยังบัญชีอื่นและตราสารทางการเงินอื่น ทั้งนี้เพื่ออำพรางแหล่งที่มาและขัดขวางการบ่งชี้ถึงผู้ที่ทำธุรกรรมทางการเงินหลายรายการดังกล่าว การเคลื่อนย้ายเงินทุนไปมาและการเปลี่ยนแปลงรูปแบบของเงินทุนทำให้การติดตามเงินที่ถูกฟอกมีความซับซ้อน

การรวมเงินกลับเข้าสู่ระบบ (Integration)

เงินทุนกลับเข้าสู่การหมุนเวียนในฐานะเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายเพื่อใช้ซื้อสินค้าและบริการ

หลักการ AML ของเรา

AtAuren Financial Markets Limited ยึดมั่นในหลักการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และดำเนินการอย่างจริงจังเพื่อป้องกันการกระทำใด ๆ ที่มุ่งหมายหรืออำนวยความสะดวกต่อกระบวนการทำให้เงินทุนที่ได้มาโดยผิดกฎหมายกลายเป็นเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย นโยบาย AML หมายถึงการป้องกันมิให้ผู้กระทำความผิดทางอาญาใช้บริการของบริษัทโดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือกิจกรรมทางอาญาอื่น ๆ เพื่อป้องกันการฟอกเงิน AtAuren Financial Markets Limited จะไม่รับและไม่จ่ายเงินสดไม่ว่าในกรณีใด ๆ บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการระงับการดำเนินการใด ๆ ของลูกค้า ซึ่งอาจถือได้ว่าผิดกฎหมาย หรืออาจเกี่ยวข้องกับเงิน